Fraude en investissement : les signes à surveiller

Pour protéger votre argent durement gagné, il est important de connaître les formes les plus courantes de fraude en matière d’investissement et que vous sachiez les reconnaitre. 

 

1. Fraude de type « gonfler et larguer » 

 

Les stratagèmes de type « gonfler et larguer » consistent à faire grimper artificiellement la valeur d’une action déjà détenue. Pour y parvenir, ceux-ci créent un engouement autour du placement en diffusant des recommandations trompeuses sur les réseaux sociaux et les applications de messagerie telles que WhatsApp, Discord et Telegram. Se présentant comme des spécialistes de l’investissement, ils encouragent fortement des investisseurs et investisseuses peu méfiants à acheter l’actif en question. L'augmentation de la demande fait alors monter son prix de façon artificielle. Une fois la valeur suffisamment élevée, les fraudeurs vendeur leurs propres titres et encaissent leurs profits. Le prix chute ensuite rapidement, laissant les autres investisseurs avec des pertes parfois importantes. 

 

 

De plus en plus répandues, ces fraudes de type « gonfler et larguer » s’appuient sur des tactiques de vente sous pression, sur des promesses de rendements garantis et sur des promotions ciblées sur les médias sociaux. Elles visent fréquemment des actions ou des cryptomonnaies peu connues, dont l’historique commercial est limité, difficile à vérifier ou absent des plateformes financières reconnues et qui ne peuvent pas être trouvées sur des plateformes financières légitimes et fiables. 

  

2. Fraude par affinité et stratagèmes fondés sur une relation de confiance à long terme 

 

Les fraudes par affinité exploitent la confiance qui existe au sein de collectivités étroitement liées, telles qu’une organisation professionnelle, une congrégation religieuse ou un groupe ethnique. Elles tirent parti du fait que les personnes sont généralement plus enclines à faire confiance à celles qui partagent des antécédents, des valeurs ou des croyances semblables aux leurs.  

 

De même, les stratagèmes fondés sur une relation de confiance à long terme reposent sur l’établissement de relations au fil du temps pour attirer les investisseurs et investisseuses, avec des promesses de récompenses exceptionnelles comme des rendements élevés, des cadeaux ou des occasions exclusives d’investir dans des entreprises avant leur entrée en bourse. Ces arnaques débutent généralement par de modestes investissements, puis s’accompagnent d’une pression croissante visant à inciter les victimes à investir des sommes de plus en plus importantes. Pour renforcer leur crédibilité, les fraudeurs affichent souvent un train de vie luxueux et présentent de faux profits. Une fois que les investisseurs et investisseuses ont transféré leur argent, l’entité frauduleuse disparaît et le rendement promis ne se concrétise jamais.  

 

3. Fraude en matière d’investissement à l’étranger 

 

Les fraudes en matière d’investissement à l’étranger promettent des profits importants aux investisseurs et investisseuses qui transfèrent des fonds vers un autre pays. Leur argumentaire met souvent de l’avant des moyens prétendus de réduire ou d’éviter l’impôt sur les revenus de placement. Cependant, une fois l’argent envoyé à l’étranger, les investisseurs et investisseuses en perdent généralement le contrôle. Il peut alors devenir extrêmement difficile, voire impossible, de retracer les fonds et de les récupérer. De plus, les recours devant les tribunaux canadiens sont souvent limités ou inexistants. Lorsque les avantages fiscaux promis s’avèrent fictifs, les conséquences peuvent être encore plus importantes : les investisseurs et investisseuses risquent non seulement de perdre leur capital, mais aussi de devoir payer au gouvernement des arriérés d’impôt, ainsi que les intérêts et pénalités qui s’y rattachent 2. 

 

4. Fraude liées aux premières émissions de jetons 

 

Tout comme un premier appel public à l’épargne (PAPE), une première émission de jetons (ICO) vise à recueillir des fonds afin de soutenir le lancement d’une monnaie virtuelle ou d’une cryptomonnaie. Lorsqu’une ICO est utilisée dans le cadre d’un stratagème frauduleux, les fraudeurs présentent généralement, par courriel, une fausse occasion d’investissement. Des documents d’apparence officielle sont alors fournis, un discours promotionnel convaincant est adopté et un véritable jeton peut même être offert. Toutefois, malgré cette apparence de légitimité, la première émission de jetons n’est pas réelle et l’entité frauduleuse disparaît avec les fonds d’investissement. 

 

5. Vols de noms d’utilisateur et de mots de passe   

 

L’hameçonnage par courriel, sur les médias sociaux et au moyen des sites Web est couramment utilisé pour voler des identifiants de connexion, des mots de passe, des renseignements sur les cartes de crédit et d’autres données personnelles sensibles. Les fraudeurs envoient des courriels se faisant passer pour des organisations de confiance, comme des institutions financières, publient des messages trompeurs sur les médias sociaux et créent de faux sites Web qui imitent de près ceux d’entreprises légitimes.  Souvent, une combinaison de ces trois tactiques est employée pour renforcer leur crédibilité et tromper les victimes. En incitant celles-ci à divulguer leurs identifiants de connexion, leurs codes d’authentification multi facteur (AMF) et leurs renseignements personnels, les fraudeurs peuvent obtenir un accès non autorisé à des comptes de placement légitimes et en retirer ou détourner les fonds.