Services de gestion de trésorerie

Virement Interac est un outil pratique et fiable pour transférer des fonds par voie électronique entre entreprises ou entre entreprises et particulières ou particuliers.

Si vous bénéficiez actuellement du service Virement Interac de la Banque Laurentienne, la solution Virement Interac de la Banque Nationale vous sera offerte une fois la migration terminée.

• Ce service sera accessible sur votre plateforme bancaire en ligne. Vous devez consentir à l'utilisation du Virement Interac avant votre première transaction.

Les fonds peuvent atteindre 25 000 $ par virement.

Si vous ne récupérez pas un Virement Interac entrant dans les 30 jours, les fonds seront retournés à l'expéditeur, et votre entreprise sera avisée de l'annulation.

Vous pouvez activer le Dépôt automatique de Virement Interac afin de recevoir directement les fonds dans votre compte bancaire sans avoir à vous connecter ou à répondre à une question de sécurité.

La fonction d'envoi de Demande de fonds Interac n'est pas disponible à la Banque Nationale. Veuillez vous reporter à la solution de perception de comptes électronique comme solution de rechange.

Les télévirements entrants vous permettent de recevoir en toute sécurité des fonds dans votre compte de la Banque Nationale à partir d'un autre compte, de la Banque Nationale ou d'une autre institution financière, tant au Canada qu'à l'étranger.

Les télévirements entrants doivent être déposés que dans les comptes courants.

La réception des télévirements est disponible pour toutes les monnaies librement convertibles dans la devise du compte.

Le service de dépôt de chèques numérique vous permet de déposer des chèques en dollars canadiens au moyen de l'application de la Banque Nationale pour les entreprises sans avoir à vous rendre physiquement à la succursale ou au guichet automatique. Cette option est la plus adéquate si vous déposez moins de 50 chèques par mois.

Ce service vous sera accessible sur la plateforme bancaire en ligne après l'approbation de l'administrateur.

Le service est uniquement disponible pour les comptes courants et chèques en dollars canadiens.

La réception des fonds se fera en temps réel avec une heure limite fixée à 21 h HE (19 h HR).

La limite quotidienne et par chèque pour les dépôts mobiles à la Banque Nationale est de 1 000 000,00 $.

Les chèques déposés doivent être conservés pendant 15 jours.

La solution de TFE – Débits préautorisés vous permet de percevoir par voie électronique des fonds de montants fixes ou variables au moyen d'un transfert de fichier avec des instructions de débit du compte de votre bénéficiaire, quelle que soit l'institution financière au Canada.

La solution de TFE – Débits préautorisés exige que vous ayez un logiciel comptable compatible avec les fichiers ASCII pour les TFE, conformément aux normes 005 de Paiements Canada. Il s'agit du même format que vous utilisez actuellement. Si vous ne disposez pas déjà d'un tel logiciel comptable, notez que vous pourriez avoir la possibilité de passer à la solution offerte par notre partenaire Technicost.

Veuillez noter que certaines conditions s'appliquent. Pour en savoir plus, consultez le document Service de débit préautorisés – Conditions spéciales à nbc.ca/blc-entreprise-legal.

Si vous utilisez actuellement le transfert électronique de fonds (TEF) de la Banque Laurentienne notez que ce service sera interrompu au moment de la migration. La Banque Nationale communiquera avec vous afin de compléter votre adhésion aux solutions de transfert de fonds électronique de la Banque Nationale, ou à une autre solution.

Les TFE – Débits préautorisés de la Banque Nationale prennent en charge les transactions au Canada à destination et en provenance des comptes de chèques en dollars canadiens et en dollars américains.

La Banque Nationale établit les limites de paiement mensuelles qui vous seront attribuées à la date de votre migration. Des exceptions peuvent s'appliquer et seront accordées au cas par cas.

Si vous utilisez actuellement le transfert électronique de fonds (TEF) de la Banque Laurentienne, vous bénéficierez de la méthode de facturation dynamique avec un rabais supplémentaire de 15 % sur les volumes mensuels jusqu'au 28 février 2027. De plus, la configuration est offerte sans frais. Vous bénéficierez des frais normaux avantageux de la Banque Nationale pour les TFE – Débits préautorisés et pour tous les autres frais applicables du service (arrêt des paiements et corrections). Pour en savoir plus sur nos frais standards, veuillez consulter la page sur les frais des Solutions de gestion de trésorerie à nbc.ca/blc-entreprise-legal.

Si vous utilisez actuellement la saisie manuelle pour le transfert électronique de fonds (TEF), vous devrez peut-être utiliser la plateforme Technicost pour configurer votre fichier. Si cela s'applique à vous, la Banque Nationale assumera les frais associés à l'utilisation de Technicost jusqu'au 28 février 2027.

Le service de dépôt numérique avec numériseur vous permet de déposer facilement, en tout temps, un volume élevé de chèques en dollars canadiens et américains au moyen d'images numérisées, dans un environnement bancaire sécurisé. L'accès des utilisateurs peut être géré sur la plateforme bancaire en ligne.

Des limites de dépôt s'appliquent, aucune conversion de devise (CAD/USD) n'est appliquée aux limites. Pour obtenir de plus amples renseignements, veuillez consulter le Guide de l'utilisateur – Service de Dépôts numériques à nbc.ca/blc-entreprise-legal.

Ce service est uniquement disponible pour les comptes courants en dollars canadiens et américains.

La réception des fonds se fera en temps réel avec une heure limite fixée à 21 h HE (19 h HR).

Ce service est disponible sur les systèmes d'exploitation Windows et Mac.

Les chèques déposés doivent être conservés pendant 15 jours.

Avant de débuter, vous aurez besoin de vous procurer un numériseur compatible avec les systèmes de la Banque Nationale. La liste des numériseurs compatible et un fournisseur recommandé est disponible dans le Guide de l'utilisateur – Service de Dépôts numériques à nbc.ca/blc-entreprise-legal.

Virement Interac est une solution pratique et fiable pour transférer des fonds par voie électronique.

Si vous bénéficiez actuellement du service Virement Interac de la Banque Laurentienne, la solution Virement Interac de la Banque Nationale vous sera offerte une fois la migration terminée.

Ce service sera accessible par votre plateforme bancaire en ligne; vous devez consentir à l'utilisation du Virement Interac avant votre première transaction.

Le Virement Interac sortant est offert en dollars canadiens seulement et ne peut être effectué qu'à partir de votre compte courant.

Vous pouvez transférer des fonds jusqu'à concurrence de 25 000,00 $ par jour et 100 000,00 $ par semaine à d'autres entreprises ou à des particulières ou particuliers.

Si l'un de vos bénéficiaires refuse le virement électronique ou ne l'accepte pas dans les 30 jours, les fonds seront automatiquement déposés dans votre compte.

Nous n'offrons pas la fonctionnalité d'envoi de demande de fonds par Virement Interac pour le moment, mais vous pouvez accepter les demandes de fonds qui vous sont adressées.

Les télévirements sortants vous permettent de transférer rapidement et en toute sécurité des fonds de votre compte de la Banque Nationale à un autre compte, soit à la Banque Nationale ou dans une autre institution financière, tant au Canada qu'à l'étranger.

Si vous bénéficiez actuellement des services de télévirement de la Banque Laurentienne, la solution de télévirement de la Banque Nationale vous sera offerte une fois la migration terminée.

Nous vous recommandons d'utiliser notre plateforme bancaire en ligne pour effectuer vos transactions comme option plus rapide et plus pratique. Veuillez noter qu'après la migration et jusqu'au 28 février 2027, vous pourrez effectuer un télévirement à partir de l'un des centres bancaires Banque Nationale.

La Banque Nationale prend en charge les télévirements sortants à partir de comptes courants ou de comptes en devises étrangères.

Veuillez noter que les heures limites pour les télévirements sont les suivantes :

• Plateforme bancaire en ligne : 17 h (HE)
• En succursale : 15 h (HE)

Les délais de traitement varient selon la devise. Envoi avant l'heure limite respective :

• Les virements en CAD ou USD sont déposés le jour même.
• Les virements en EUR, GBP, MXN, CHF, SEK et NOK sont traités dans les 24 heures.
• Les autres devises sont traitées dans les 48 heures (jours ouvrables).

Les jetons SecurID (aussi appelés jetons de sécurité physique) sont utilisés à la Banque Nationale comme méthode d'authentification supplémentaire pour approuver tous les télévirements sortants traités en ligne. Sous certaines conditions, le jeton SecurID sera gratuit dans le cadre de l'offre de bienvenue. Veuillez consulter la lettre de migration pour obtenir de plus amples renseignements.

La tarification de la Banque Nationale s'appliquera pour les télévirements en ligne et les transactions en succursale. Pour en savoir plus sur nos frais standards, veuillez consulter notre Guide de tarification des Services bancaires aux entreprises à nbc.ca/blc-entreprise-legal.

L'outil en ligne fournit des formulaires gouvernementaux conviviaux et permet une meilleure gestion des comptes pour payer les remises gouvernementales fédérales et provinciales.

Si vous bénéficiez actuellement du service de remise gouvernementale de la Banque Laurentienne, la solution de remise gouvernementale de la Banque Nationale sera à votre disposition une fois la migration terminée. Toutes les remises migreront vers la plateforme de déclaration d'impôts et de paiements de Dye & Durham, accessible au moyen d'une identification unique sur la plateforme bancaire en ligne de la Banque Nationale.

Les remises gouvernementales ne peuvent être payées qu'à partir d'un compte courant en dollars canadiens, sont traitées le prochain jour ouvrable et sont reçues dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables.

Après la migration, la Banque Nationale ne traitera pas les transactions de remise gouvernementale postdatées établies avant la migration. Veuillez passer en revue les bénéficiaires de remise gouvernementale et ajouter manuellement tout bénéficiaire manquant après la migration.

Veuillez noter qu'il n'est pas possible de configurer des alertes pour informer les autres utilisateurs qu'un paiement est en attente d'approbation. Les remises gouvernementales sont irrévocables.

Après la migration, vos remises postdatées pourront être préparées jusqu'à 12 mois à l'avance.

Ce service n'est pas disponible sur les appareils mobiles.

L'historique (dates et noms des utilisateurs) de toute action effectuée sur une remise peut être consulté.

Des alertes peuvent être placées sur toute transaction rejetée.

Vous bénéficierez d'une exemption des frais jusqu'au 28 février 2027 pour de droits d'inscription uniques.

Pour en savoir plus sur nos frais standards, veuillez consulter notre Guide de tarification des Services bancaires aux entreprises à nbc.ca/blc-entreprise-legal.

Les paiements sont une solution qui permet à votre entreprise de payer des fournisseurs par voie électronique à partir de votre compte courant au moyen de la plateforme bancaire en ligne.

L'option de paiement de facture fait référence aux paiements effectués par voie électronique à des fournisseurs publics ou enregistrés. Si vous bénéficiez actuellement du service de paiement de factures de la Banque Laurentienne, la solution de paiement de factures de la Banque Nationale sera à votre disposition une fois la migration terminée.

L'option vous permet également de payer d'autres fournisseurs avec les renseignements bancaires du nouveau fournisseur ou du nouveau bénéficiaire.

Les paiements de factures ne sont offerts qu'en dollars canadiens.

Aucun paiement de facture récurrent ou postdaté établi avant la migration ne sera traité par la Banque Nationale après la migration. Veuillez passer en revue les bénéficiaires, appelés fournisseurs à la Banque Nationale, et ajouter manuellement tous les autres bénéficiaires manquant après la migration.

Veuillez noter que les heures limites et les délais de traitement sont les suivants :

• Les paiements avec signature finale avant 15 h (HE) un jour ouvrable seront traités ce jour.
• Les paiements avec signature finale après 15 h (HE) ou un jour férié seront traités le jour ouvrable suivant.

Étant donné les efforts déployés par la Banque Nationale pour traiter vos paiements plus rapidement et efficacement, le rappel des paiements de factures le jour même ne sera plus possible. Il faut communiquer directement avec les fournisseurs pour annuler un paiement.

Veuillez noter que vous avez également la possibilité de payer vos factures au moyen de notre réseau de guichets automatiques.

Les paiements de factures sont possibles à des fréquences quotidiennes, hebdomadaires, toutes les deux semaines, mensuelles et tous les deux mois.

• Vous pourrez régler les fréquences de paiement en fonction des fréquences disponibles de la Banque Nationale ou de la correspondance la plus proche.

Vous pouvez consulter les renseignements pertinents sur votre dernier paiement à un fournisseur sur la plateforme bancaire en ligne pour vous assurer que les paiements ne sont pas dupliqués. La plateforme indique quand le dernier paiement à un fournisseur donné a été effectué et le montant.